Monthly Archives: November 2013

Rencana Perdagangan Forex / Forex Trading Plan

Semua trader harusnya memiliki rencana perdagangan forex atau yang umum dikenal dengan forex trading plan. Ada pepatah yang mengatakan, “Jika Anda gagal merencanakan, maka Anda sedang merencanakan kegagalan.” Sekilas nampak klise, memang. Namun perkataan itu benar juga adanya.

forex trading plan

Rencana perdagangan Forex yang sukses harus dimulai dengan gambaran yang luas, lalu dijabarkan ke dalam poin-poin detail. Saya pribadi memiliki satu rencana perdagangan, seperti jurnal yang saya gunakan untuk mendaftar semua perdagangan yang saya ikuti. Selain itu, rencana saya juga meliputi susunan spesifik perdagangan saya. Terkait dengan swing trade yang saya jalani, saya juga mencatat perkembangannya secara harian. Membiasakan diri melakukan hal sedemikian rupa sangat membantu saya dalam proses evaluasi rencana perdagangan saya. Berikut beberapa kaidah yang harus diikuti:

Ekspektasi: Kenapa Anda memutuskan untuk memasuki perdagangan Forex? Apa yang Anda harapkan darinya? Pelatihan Forex yang bagus seharusnya mampu membimbing Anda dalam penyusunan ekspektasi yang beralasan. Adanya ekspektasi sedari awal sangat membantu dalam membuat Anda fokus pada trading dan melindungi Anda dari disilusi.

Risk Plan: Tentukan berapa yang Anda punya di disposable income (pendapatan bebas). Tentukan pula target berapa pertumbuhan eukitas Anda. Jika Anda sedang bertransaksi menggunakan akun latihan, anggap ini seperti akun nyata, atau jika tidak, Anda akan kalah secara tujuan atau gagal memahami tujuan trading. Dengan demikian, kelak ketika memulai trading sungguhan, transisi dari akun latihan menuju akun nyata akan mudah. Jangan pertaruhkan sesuatu lebih dari apa yang Anda mampu. Jangan takut jika perdagangan kali ini tidak terjadi. Anda juga harus memutuskan sebelumnya, jumlah maksimal ekuitas Anda yang akan dipertaruhkan pada suatu perdagangan.

tujuan perdagangan forexTipe Akun Trading: Cobalah untuk tetap memisahkan beberapa akun untuk beberapa perdagangan yang berbeda. Jika Anda menikmati day trading, begitu pula swing trading, Anda akan mampu mengevaluasi performa Anda pada tiap-tiap strategi secara lebih akurat. Hal ini dapat terwujud jika Anda memisahkan beberapa akun untuk beberapa strategi perdagangan. Hal ini tidaklah mudah dilakukan, karena banyak broker menawarkan alternatif sub-akun.

Tujuan: Tentukan tujuan-tujuan yang beralasan pada suatu satu kurun waktu tertentu. Hal ini harus didasarkan pada strategi perdagangan yang Anda gunakan. Target keuntungan dari day-trading harusnya dikalkulasi secara harian, sedang untuk swing trading secara mingguan, atau bulanan, misalnya.

Strategi: Jabarkan strategi perdagangan forex yang Anda gunakan, juga tentang peraturan penggunaannya. Hal ini harus juga mencakup pemicu (trigger) yang Anda tetapkan, atau konfirmasi pemasangan yang harus Anda cek sebelum memulai perdagangan. Anda juga harus mengidentifikasi kondisi-kondisi tertentu untuk keluar dari suatu perdagangam, saat posisi menang, kalah, atau impas.

Evaluasi: Inilah salah satu proses paling penting yang harus dilengkapi. Evaluasi memungkinkan adanya perbaikan dalam perdagangan yang Anda tekuni. Saya menyarankan agar Anda melakukan review terhadap semua perdagangan yang Anda masuki.
Evaluasi yang berkelanjutan merupakan kebutuhan dalam mengelola posisi atau swing trade. Hal ini juga sangat berguna bagi semua tipe trader. Secara rasional kita bisa saja membandingkan perdagangan dengan rencana yang kita tulis sebelumnya, sehingga membuat kita mampu mengenali kesalahan-kesalahan yang kita buat, atau kelemahan strategi perdagangan.

sukses dalam trading forex

Jika kita menjalankan perdagangan secara serampangan, hasilnya kelak akan mencerminkan betapa sembrononya kita. Suatu rencana perdagangan merupakan pondasi kesuksesan kita di masa depan. Saya harap artikel ini menyediakan ide-ide segar bagi Anda. Namun yang lebih penting adalah, semoga ini membuat Anda semakin berkomitmen pada perdagangan yang menguntungkan dengan merencanakan suatu rencana perdagangan forex yang baik.


Korelasi Mata Uang

Banyak kabar yang beredar tentang dunia seputar forex akhir-akhir ini yang menyinggung tentang hubungan antara pasangan mata uang dan bagaimana Anda dapat menggunakan pasangan mata uang tersebut untuk meraih keuntungan. Meski saya pribadi belum pernah mengunduh atau membaca laporan “rahasia” tentang hal tersebut, saya pikir akan sangat berguna mendiskusikan topik ini dan memberi beberapa contoh bagaimana saya menggunakan korelasi mata uang dalam perdagangan yang saya lakukan.

korelasi mata uang

“Korelasi” adalah ukuran statistik untuk menghitung hubungan antara dua variabel. Korelasi di sini menghitung seberapa besar dan seberapa kecil suatu pasangan mata uang bergerak mengikuti arah pergerakan pasangan mata uang lainnya. Pasangan mata uang senantiasa bergerak berlawanan arah satu sama lain. Namun biasanya, dua base currency dari dua pasang mata uang akan bergerak sejalan.

Sebagai contoh, pasangan AUD/USD memiliki korelasi yang tinggi dengan EUR/USD. Minggu-minggu ini, keduanya bergerak ke arah yang sama, bahkan 95% mereka bergerak searah. Korelasi koefisien keduanya sebesar -1.0 hingga +1.0. Angka negatif berarti pasangan mata uang lebih sering bergerak berlawanan arah satu sama lain, sedang angka positif berarti suatu pasangan mata uang bergerak ke arah yang sama. Jadi, ketika muncul angka korelasi koefisien -1.0 maka dua pasangan mata uang tersebut bergerak berlawanan arah satu sama lain sebanyak 100%. Sedang korelasi koefisien +1.0 berarti kedua pasangan tersebut bergerak searah sebanyak 100%.

Untuk mengetahui korelasi mata uang, Anda dapat melakukan riset dan memonitor pergerakan keduanya pada harga penutupan harian kemudian menghitung korelasinya. Atau, Anda bisa juga mencari cara lain yang bisa melakukan hal tersebut untuk Anda.

Oanda menyediakan fitur penghitungan korelasi pasangan mata uang selama sepekan, sebulan, bahkan hingga dua tahun. Dari Oanda dapat diketahui pula bahwa AUD/USD dan NZD/USD berkorelasi dengan EUR/USD di minggu-minggu terakhir ini. Perhitungan korelasi ini bervariasi adanya, namun seiring waktu, pengetahuan tentang korelasi ini akan tertanam dengan dalam pada diri Anda sehingga Anda mampu memanfaatkannya dalam perdagangan Forex yang dijalani.

Bagaimana memanfaatkan korelasi?

Ada beberapa cara dalam memanfaatkan korelasi antar mata uang. Pada umumnya, korelasi koefisien dikalkulasi pada harga penutupan, sehingga Anda akan sampai pada kesimpulan bahwa perhitungan seperti ini tidak berguna bagi mereka para intra-day trader. Namun, jika suatu pasangan mata uang berkorelasi satu sama lain selama sepekan atau sebulan, maka pasangan mata uang tersebut cenderung bergerak berduaan sepanjang hari itu.

Konfirmasi Sinyal Entri

forex entry points

Contoh, jika saya memiliki sistem perdagangan yang menunjukkan pada saya sinyal buying pada pasangan mata uang AUD/USD, namun saya tidak yakin sepenuhnya, maka saya akan melihat bagaimana pergerakan pasangan mata uang lain seperti EUR/USD, NZD/USD, bahkan GBP/USD. Hal ini saya lakukan untuk mengecek apakah sinyal yang sama juga muncul dari pasangan tersebut, juga untuk mengetahui apakah ada sedikit resistance harga untuk naik.

Seringnya ada penampakan level resistance pada AUD/USD yang membuat saya ragu untuk melakukan buying. Namun, jika sedikit atau bahkan tidak ada resistance pada pasangan yang berkorelasi, maka saya jadi yakin untuk menggunakan sinyal tersebut dan akan memasuki perdagangan. Jika EUR/USD mampu bergerak naik secara signifikan, maka saya semakin yakin bahwa AUD/USD pun juga akan bergerak naik.

Menghindari BreakOut Palsu

Saya juga menggunakan korelasi pasangan mata uang pada sesi Eropa, yakni ketika terjadi breakout palsu pada pasangan GBP/USD. Jika GBP/USD mulai bergerak dan saya siap masuk, maka saya akan mengecek pergerakan AUD/USD. Jika AUD/USD bergerak ke arah yang sama, saya jadi yakin untuk memasuki GBP/USD. AUD/USD adalah pasangan mata uang yang lebih stagnan daripada GBP/USD, meski pun keduanya berkorelasi sangat dekat. Sehingga, sering-seringnya AUD/USD TIDAK akan breakout ketika GBP/USD mencapai titik support atau resistance. Dengan demikian saya jadi tahu bahwa pergerakan GBP/USD hanyalah break-out palsu sehingga saya tidak langsung masuk.

Diversifikasi Pasar

Jika Anda mengambil posisi long pada dua pasangan mata uang, AUD/USD dan EUR/USD, ini berarti Anda sedang memasuki perdagangan yang sama dengan dua resiko. Ingat bahwa kalkulasi resiko dua persen untuk tiap perdagangan sebenarnya tidak cukup bagus. Maka Anda perlu meyakinkan bahwa Anda tidak akan mempertaruhkan terlalu banyak pada dua pasang mata uang yang berkorelasi. Jika Anda memasuki beberapa perdagangan, sangat disarankan Anda untuk melakukan diversifikasi dengan masuk ke EUR/JPY dan USD/CAD (dua pasang yang tidak berkorelasi sama sekali).

Hedging Perdagangan Anda

hedging forex

Melakukan hedging nampak berlawanan dengan nasihat saya di atas. Namun, saya sendiri sering melakukannya demi kebaikan saya sendiri. Jika Anda menemui sinyal yang tepat untuk memasuki suatu perdagangan yang secara umum berlawanan korelasinya, maka ada baiknya Anda mengambil posisi pada dua pasangan mata uang tersebut. Misal, pasangan EUR/USD bergerak berlawanan arah terhadap USD/CHF. Jika sistem perdagangan saya memberi sinyal untuk melakukan buying pada pasangan EUR/USD dan USD/CHF, maka saya akan memasuki keduanya dengan penuh keyakinan.

Hal ini saya lakukan karena kemungkinan terburuk dari adanya faktor korelasi adalah satu perdagangan menghasilkan keuntungan dan satunya lagi merugi. Namun hal ini saya lakukan dengan catatan bahwa keuntungan yang saya dapat harus lebih besar dari level resiko yang saya tetapkan sebelumnya. Dengan demikian, saya tetap mendapat keuntungan.

Bahkan jika Anda hanya ingin memasuki satu pasangan mata uang saja, maka cobalah lihat pada pasangan mata uang yang berkorelasi untuk melihat bagaimana pergerakan keduanya dan akankah muncul support atau resistance dari keduanya atau tidak. Melihat pada korelasi pasangan mata uang akan memberi Anda kepercayaan diri untuk masuk atau keluar dari suatu perdagangan. Mengetahui korelasi mata uang juga akan membantu Anda dalam mengelola resiko dalam perdagangan Forex.


Masuk Dalam Dunia Forex

Saat baru masuk dalam dunia forex, begitu banyak orang yang ingin segera melompat ke suatu tahap tertentu. Anda perlu belajar berjalan terlebih dahulu sebelum Anda berlari, dan Anda perlu belajar merangkak terlebih dahulu sebelum Anda mulai berjalan. Apa yang perlu Anda lakukan, meski hal ini cukup sulit, adalah memaksakan diri Anda untuk memulai sesuatu dengan yang kecil terlebih dahulu. Berhati-hatilah dalam perdagangan forex dan pastikan Anda memahami bagaimana cara forex bekerja. Rencanakan setiap langkah perjalanan Anda dalam dunia forex secara seksama sebelum mempertaruhkan uang Anda ke dalam Forex. Jika saja dulu saya mendengarkan nasihat ini ketika saya baru memulai trading Forex, mungkin saya tidak akan perlu membaca artikel ini hari ini (karena sudah gagal dan menyerah dari Forex). Mulailah dengan sesuatu yang kecil terlebih dahulu sebelum Anda mulai bertumbuh dan menjadi besar.

start small and grow

Lantas, berapa uang yang diperlukan untuk memulai suatu akun Forex? Lima dollar? Lima ratus dollar? Atau Lima ribu? Percaya atau tidak, Anda dapat membuat akun Forex dengan nol dollar saja. Namun, mari kita misalkan Anda menyisihkan lima ratus dollar pada investasi Forex pertama Anda. Kini pertanyaannya, bagaimana lima ratus dollar tersebut dapat membantu Anda meraih uang lebih banyak lagi?

Dengan suatu proses yang saya sebut, “reversed interest, compunded, with payments” Anda bisa mulai meraup untung dari investasi Forex pertama Anda. Lalu, apa itu “reversed interest, compounded, with payments”? Mari saya jelaskan.

Reversed interest: Reversed interest adalah sejumlah bunga yang akan diperoleh dari tabungan. Jika Anda menyimpan sejumlah uang di suatu akun, maka institusi yang menyimpan uang tersebut akan menambahkan sekian uang pada tabungan dalam bentuk bunga bank.

Contoh, Anda membuka tabungan dengan bunga bulanan 5% untuk tabungan di atas lima ratus dollar. 5% dari seratus dolar adalah $5. Jadi, di bulan pertama, Anda memperoleh seratus dollar. Bank tersebut akan menambahkan uang $5 pada tabungan Anda, inilah bunga Anda. Kini Anda telah menghasilkan $5! Pada bulan kedua, Anda memiliki dua ratus dollar pada akun Anda. Maka bank tersebut akan menambahkan $10. Jadi dalam dua bulan, Anda telah mendapat bunga sebesar $15.

Saya menamakan pembayaran bunga seperti ini dengan “reversed,” karena jarang seorang nasabah dibayarkan bunganya, justru mereka harus membayar sekian uang untuk bunga pinjaman. Compunded adalah bagian termanis tentang perdagangan Forex. Semakin banyak yang Anda punya di tabungan Anda, semakin banyak “reversed interest” yang Anda peroleh tiap bulannya. “Reversed interest” tersebut Anda peroleh berdasar seberapa banyak uang yang ada di tabungan Anda di saat pembayaran bunga tersebut dikalkulasi. Jika Anda terus meningkatkan saldo Forex Anda, pembayaran bunga compound Anda akan menjadi semakin besar dan besar, tanpa Anda harus bekerja.

compound interest

With Payments adalah tentang darimana semua pembayaran ini berasal? Cara termudah mendapatkan semua pembayaran ini adalah dengan membuat pembayaran ke dalam akun Forex Anda. Darimana Anda mendapatkan uang untuk melakukan ini? Cara terbaik adalah mengetahui pembayaran yang Anda lakukan pada diri Anda setiap bulan, yakni 10% Anda tadi.

Hitung berapa banyak pendapatan Anda untuk membayar tagihan-tagihan, membeli makanan, dan mengajak pasangan Anda makan mewah, lalu taruh sisanya pada tabungan Anda. Dengan menabung seperti itu, Anda tidak hanya mendapat 10% tadi, namun akun Forex Anda juga akan membayar Anda hanya karena Anda menyimpan uang di sana. Yang paling menarik dengan sistem Forex seperti ini adalah, sejumlah bunga yang Anda bayarkan akan menghasilkan bunga.

Bayangkan Anda membuat pembayaran seperti ini selama enam bulan. Di bulan keenam, apa yang akan Anda lihat? Ingat bahwa tidak ada angka ajaib. Apa yang bisa Anda bayar ke akun Anda akan berbeda dari apa yang orang lain bisa peroleh. Satu hal yang pasti, jika Anda menekuni hal tersebut, jumlah uang yang akan Anda perloleh dari tabungan saja sudah sangat besar. Memulai Forex memang sangat sulit, khususnya jika Anda tipe orang yang senang melompat sebelum melihat apa yang ada di depan Anda. Karena itu Anda perlu berhati-hati dan menahan diri saat Anda pertama kali masuk dalam dunia forex.